Frente 04 · Conciliación
Conciliación bancaria con IA: cada peso que entra y sale, en orden.
Cada depósito con su factura y cada gasto con su CFDI.
¿Qué hace la solución de Conciliación de Nodriza?
La Conciliación de Nodriza lee el extracto de cualquier banco, identifica al cliente de cada depósito por la factura que cita, su RFC o su comprobante, y te propone qué facturas liquida para aplicarlo con un clic. También registra los gastos y facturas de proveedores que llegan al correo, con su XML del SAT, su estatus fiscal y su centro de costos.
Actualizado el
Para quién: Empresas que concilian a mano los depósitos contra sus facturas, reciben muchos SPEI al día y persiguen tickets y facturas de gastos.
El problema
Lo que hoy se atora.
¿De quién es este depósito?
Un SPEI sin referencia clara, de un RFC con cinco sucursales, y nadie sabe qué factura paga.
Aplicar lo que ya estaba aplicado
Alguien ya registró el recibo en el ERP y el depósito se vuelve a aplicar a otra factura.
Gastos sin factura
Tickets de gasolina y casetas que nunca se facturan, y XML a nombre de otra razón social.
Captura doble de proveedores
La factura del proveedor se captura a mano en el ERP, a veces dos veces, a veces antes de que llegue la mercancía.
Cómo se reparte el trabajo
Del correo a tu visto bueno.
- 01Iris (incluida en tu Nave)separa del correo los comprobantes de pago de tus clientes y las facturas de proveedores y gastos.
- 02Silvialee el extracto del banco (CSV, Excel o PDF), identifica al cliente de cada depósito y propone qué facturas liquida; revisa si el ERP ya tiene el recibo.
- 03Una persona de Ingresosaplica el depósito con un clic en tu ERP o en tu cartera de Nodriza. Justo antes, Silvia revalida el saldo.
- 04Brunoregistra cada factura de proveedor y gasto del correo: lee el XML del SAT, el PDF o la foto del ticket, marca su estatus fiscal y sugiere el centro de costos.
- 05Una persona de Egresosautoriza el gasto y lo inserta en el ERP en un solo clic.
Qué hace
Todo lo que hace hoy tu tripulación de conciliación.
Extractos de cualquier banco
CSV y Excel directo; PDF o formatos raros los lee la IA. Lo repetido no se duplica.
Identificación del cliente
Por la factura que cita el SPEI, el RFC del concepto, tu libreta de alias, el comprobante que mandó por correo o el nombre.
Sucursales con el mismo RFC
Si varias comparten RFC, la sucursal es la única con una factura (o combinación) por exactamente el importe. Si no hay una, no adivina: espera a que indiques la factura.
Propuesta exacta
Por folio citado, saldo exacto, combinación exacta de saldos o, si no cuadra, abono a la factura más antigua.
Detecta lo ya registrado
Si las facturas citadas ya están saldadas en el ERP, o el ERP ya tiene un recibo por ese importe, el depósito se archiva como verificado y no se abona a otra factura.
Gastos con CFDI sin IA
Del XML salen importes, IVA y su tasa, retenciones de ISR e IVA, UUID y RFC sin pasar por la IA. Un UUID ya registrado no se duplica.
Semáforo fiscal
Deducible (XML a nombre de tu empresa), pendiente de factura (ticket facturable) o no deducible (nota simple o XML a nombre de otro RFC, con alerta).
Operativo o mercancía
Gasolina, casetas, luz, telefonía o paquetería van como gasto operativo; lo que cita una OC o es de inventario va como mercancía, pendiente de que Almacén confirme la entrada.
Proveedor y cuenta por pagar en el ERP
Liga el gasto al proveedor del ERP y revisa si la factura ya es una cuenta por pagar, para no capturarla dos veces.
Varias razones sociales
Si tu grupo tiene varias empresas en Nodriza, una factura a nombre de una empresa hermana se mueve a su mesa con su PDF y su XML.
Siempre lo decide una persona
- Un depósito se aplica solo cuando una persona lo confirma; un comprobante del cliente nunca se aplica, solo el depósito del banco.
- Cada gasto lo autoriza una persona, en el mismo clic que lo inserta en el ERP.
- Ingresos y Egresos son mesas separadas: cada quien ve solo la suya.
Lo que no hace
- No paga a proveedores ni mueve dinero.
- No adivina la sucursal cuando el importe no la identifica.
- No crea la cuenta por pagar de mercancía antes de que Almacén confirme la entrada.
Qué necesita para trabajar
- El extracto que descargas de tu banca en línea (no hace falta conectar el banco).
- El buzón donde llegan comprobantes de pago y facturas de proveedores.
- Conexión a tu ERP para facturas con saldo, aplicación de pagos y registro de gastos (o tu cartera de Nodriza).
- Tus centros de costos y el RFC de tu empresa.
Tripulación
Quién sube a bordo con Conciliación.
Conciliación de ingresos
Silvia
Cada peso que entra a tu banco, conciliado con su factura.
Ver su fichaEgresos y gastos
Bruno
Cero tickets perdidos. Tus gastos y proveedores, en orden.
Ver su fichaEjemplo en la cabina
Tú: ¿Qué depósitos faltan por aplicar?
Tripulación: Hay 12 depósitos por $486,300: 9 conciliados al 100 % listos para aplicar y 3 que necesitan que confirmes el cliente. Otros 4 ya estaban registrados en el ERP y los archivé como verificados.
Preguntas sobre Conciliación
¿Tengo que conectar mi banco?
No. Subes el extracto que descargas de tu banca en línea, de cualquier banco mexicano, en CSV, Excel o PDF.
¿Silvia aplica los pagos sola?
No. Propone la conciliación y una persona la aplica con un clic. Antes de aplicar revalida el saldo en el ERP.
¿Qué pasa si el cliente manda el comprobante pero el depósito no llega?
El comprobante queda registrado para identificar el depósito cuando aparezca en el banco. Nunca se aplica un pago solo con el comprobante.
¿Cómo sabe Bruno si un gasto es deducible?
Si llegó el XML del SAT a nombre de tu empresa, queda deducible. Si solo hay ticket facturable, pendiente de factura. Si es nota simple o el XML está a nombre de otro RFC, no deducible y con alerta. Es una clasificación operativa: la deducibilidad final la confirma tu contador.
¿Quién ve la conciliación?
Son dos mesas: Ingresos (depósitos y aplicación) y Egresos (gastos y proveedores). Cada persona ve la que le corresponde, para separar funciones.
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